אירית אלישר, עורכי דין, מודיעין - מודיעין

שלום אורטל,

צוואות הדדיות הן למעשה שתי צוואות נפרדות, הנערכות על ידי בני זוג (נשואים או ידועים בציבור), כאשר כל אחת מהצוואות מתייחסת לצוואה של בן/בת הזוג השני/ה ומשלימה אותה. מטרתן העיקרית היא להבטיח את רצונם המשותף של בני הזוג לגבי חלוקת רכושם לאחר פטירת אחד מהם, ולאחר פטירת שניהם.

הייחוד של צוואות הדדיות טמון ב"הדדיות" שלהן: לרוב הן כוללות הוראות שמונעות שינוי חד צדדי של הצוואה לאחר פטירת אחד מבני הזוג, ובכך מקנות ביטחון לשני הצדדים שרצונם המשותף יקוים.

כיצד פועלות צוואות הדדיות?

לרוב, צוואות הדדיות יכללו הוראות כגון:

1. הורשה ראשונה: בן/בת הזוג הנותר/ת בחיים יורש/ת את כל רכושו/ה של הנפטר/ת (או חלק ממנו).

2. הורשה שנייה (לאחר אריכות ימים): הצוואה קובעת מי יירש את הרכוש (או את מה שנותר ממנו) לאחר פטירתו/ה של בן/בת הזוג שנותר/ה בחיים. לרוב אלו יהיו הילדים המשותפים או יורשים אחרים שהוגדרו מראש.

3. מנגנון מניעת שינוי חד צדדי: זהו הסעיף המרכזי. בני הזוג יכולים לבחור בין שתי אפשרויות עיקריות:

   • הסתלקות או ויתור: בן/בת הזוג שנותר/ת בחיים יכול/ה לשנות את הצוואה רק אם יוותר/תוותר על הירושה שהגיעה לה/לו לפי צוואת המנוח/ה. כלומר, אם הוא/היא רוצה לשנות את התוכנית המקורית, הוא/היא לא יוכל/תוכל ליהנות מהירושה המקורית.

   • הגבלה על שינוי לאחר מיתה: בני הזוג יכולים לקבוע כי לאחר פטירת אחד מהם, בן/בת הזוג הנותר/ת לא יוכל/תוכל לשנות את הצוואה בכלל, או יוכל/תוכל לשנותה רק בתנאים מסוימים מאוד.

למי מתאימות צוואות הדדיות?

צוואות הדדיות מתאימות בעיקר ל:

1. זוגות נשואים או ידועים בציבור עם ילדים משותפים: המטרה העיקרית היא להבטיח שבמקרה של פטירת אחד ההורים, הרכוש יעבור תחילה לבן/בת הזוג השני/ה, ורק לאחר מכן, בבוא העת, יגיע לילדים. זה מונע מצב שבו הילדים תובעים את חלקם בירושה מיד לאחר פטירת ההורה הראשון, מה שעלול להקשות על בן/בת הזוג שנותר/ה בחיים.

2. זוגות המעוניינים בשקט נפשי וביטחון: הצוואות מעניקות ביטחון הדדי שרצונם המשותף לגבי עתיד הרכוש יכובד, גם לאחר פטירת אחד מהם, ומונעות חוסר ודאות או מחלוקות עתידיות בין היורשים.

3. זוגות במערכות יחסים מורכבות יותר (בתיאום עם עורך דין):

   • בני זוג מפרק ב': כאשר לכל אחד מבני הזוג יש ילדים מנישואים קודמים, צוואות הדדיות יכולות לעזור לאזן בין הרצון להגן על בן/בת הזוג הנותר/ת, לבין הרצון להבטיח שגם הילדים מנישואים קודמים יקבלו את חלקם בסופו של דבר. זו סוגיה מורכבת שדורשת ניסוח קפדני.

   • מקרים בהם רוצים למנוע התערבות חיצונית: כאשר בני הזוג רוצים להבטיח שהרכוש יועבר אך ורק בדרך שהוגדרה, וקיימים חששות ממשפחה מורחבת, בן/בת זוג עתידי/ת של בן/בת הזוג שנותר/ת, וכדומה.

חשוב לזכור:

• ניסוח צוואות הדדיות הוא עניין מורכב הדורש ידע וניסיון משפטי רב. מומלץ בחום להיעזר בעורך דין המתמחה בדיני ירושה וצוואות, על מנת להבטיח שהצוואות משקפות את רצונכם המדויק, תואמות את החוק, וכוללות את כל הסעיפים הנדרשים למניעת מחלוקות עתידיות.

• החוק מאפשר לבטל צוואה הדדית, אך התנאים לביטול שונים מביטול צוואה רגילה, והם קפדניים יותר, במיוחד לאחר פטירת אחד מבני הזוג.

צוואות הדדיות הן כלי משפטי רב עוצמה שיכול להקנות שקט נפשי ולשמור על האינטרסים של בני הזוג וילדיהם, אך חובה לגשת אליהן בליווי מקצועי.

0509790482